6月28日,中国信托业协会发布“2023年1季度末信托公司主要业务数据”。数据显示,一季度,信托业实现利润总额217.01亿元,同比增长75.23%。
值得关注的是,一季度,传统信托业务受到较大挑战,投向工商企业、基础产业、房地产领域的资金信托规模和占比进一步下降。其中,截至一季度末,投向房地产的资金信托规模为1.13万亿元,同比下降28.21%。
经营业绩恢复增长
一季度,信托公司经营收入、利润总额与人均利润在2022年同期低基数的基础上迎来了显著增长。
一季度,行业累计实现经营收入279.81亿元,基本回到2021年前的水平,同比上涨74.65亿元,增幅36.39%;实现利润总额217.01亿元,同比上涨93.16亿元,增幅75.23%;人均利润80.17万元,同比上涨37.45万元,增幅87.67%。
中国信托业协会特约研究员简永军表示,在看到一季度经营数据良好开局的同时,也要看到一季度经营数据的改善主要受益于投资收益贡献,信托业务收入反而较去年同期有较大幅下降。
数据显示,一季度,行业实现信托业务收入128.23亿元,同比下降33.10%;实现利息收入10.80亿元,同比下降21.45%。而受益于一季度资本市场回暖,股市和债市均上涨,行业实现投资收益112.63亿元,同比大幅增长159.38%。
引人注意的是,2022年以来,信托公司的经营业绩波动性显著加大。
对此,简永军认为主要有两方面原因:一方面,新的会计准则实施后,信托公司的投资收益与资本市场波动相关性很高,投资收益受资本市场影响较大,投资于金融机构的股权投资收益也受到一定影响,部分固有资产的公允价值变动损益波动加大,预计投资收益会持续对经营业绩波动产生影响;另一方面,信托业务收入出现下降,主要是由于信托业务结构的调整,信托报酬率相对高的融资类信托规模持续下降,虽然投资类信托、服务信托规模持续提升,但这类业务的年化平均报酬率水平不高,导致行业整体报酬率水平下降。
传统信托业务受到挑战
从资产规模看,截至一季度末,信托资产规模余额为21.22万亿元,同比增长5.23%。
从资金信托资产投向看,截至一季度末,资金信托规模为15.27万亿元,同比上升3.52%。其中,投向证券市场的资金信托规模为4.57万亿元,同比增长1.03万亿元,增幅29.06%,信托资金配置向标准化资产转移的趋势进一步凸显;投向金融机构的资金信托规模为2.13万亿元,同比增长0.25万亿元,增幅13.02%。
不过,传统信托业务受到较大挑战,投向工商企业、基础产业、房地产领域的资金信托规模和占比进一步下降。
数据显示,截至2023年一季度末,投向工商企业的资金信托规模为3.9万亿元,同比下降0.09万亿元,降幅2.22%;投向基础产业的资金信托规模为1.56万亿元,同比下降0.08万亿元,降幅5.03%;投向房地产的资金信托规模为1.13万亿元,同比下降0.44万亿元,降幅28.21%;此外,投向其他的资金信托规模为1.99万亿元,同比下降0.14万亿元,降幅6.64%。
从发展趋势来看,今年6月1日,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式实施。根据三分类新规,信托公司应将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类共25个业务品种。
简永军表示,三分类新规为转型迷茫的信托业指明了方向,引导行业以规范方式发挥信托制度优势和行业竞争优势,该新规回答了“哪些事情是只有信托能做,或者只有信托才能做好,哪些事情信托可以做得比别人好”的信托定位问题,其必将加速信托业高质量发展步伐,为信托业在金融体系中找到差异化竞争力奠定基础。
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